A l’arrivée d’une nouvelle mesure, établir un diagnostic des placements bancaires, financiers, assurantiels. Au regard des aides sociales existantes ou non, de la fiscalité, des besoins actuels et futurs de la personne, « nettoyer » les placements existants et les réallouer avec discernement sur des supports appropriés. Pour réaliser un diagnostic et réadapter le patrimoine financier à la situation actuelle.
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Toutes personnes en charge du patrimoine des majeurs protégés : préposés, mandataires et délégués, secrétaires, comptables. Toute personne exerçant dans le secteur tutélaire.
PRE-REQUIS
La formation préalable aux volets bancaires, assurantiels et aides sociales du patrimoine des majeurs protégés est indispensable.
OBJECTIFS
- Construire une trame d’analyse pour appréhender les aspects patrimoniaux spécifiques d’un majeur protégé selon son profil juridique, social, économique et financier
- Écrire les critères qui permettent d’éliminer ou conserver un placement existant selon les besoins et la situation du majeur.
- Observer les fondamentaux et structurer les placements selon les objectifs liés au projet de vie.
- Bâtir un projet patrimonial en cohérence avec le projet de vie et les spécificités de chacun.
CONTENU
- Liste des éléments à prendre en compte
- Analyse des placements existants et vérification de l’adéquation à la situation
- Éléments à « checker » pour décider de l’opportunité du placement (rendement réel, fiscalité, impact aides sociales, etc)
- Mise en adéquation avec les éléments ci-dessus
- Mise en œuvre des actions correctives : clôtures de comptes contre-productifs, constitution épargne de précaution adaptée, prévoir l’avenir en plaçant dans le cadre juridique, économique, social et fiscal le plus approprié (demande d’aides sociales, souscriptions contrat obsèques, assurance vie épargne handicap, …)
- Garder trace des critères d’orientation des placements pour éloigner le risque de contestations ultérieures (administration fiscale, organismes financeurs, familles)
- Trame d’analyse et de synthèse pour établir un projet patrimonial circonstancié
MÉTHODES ET MOYENS PÉDAGOGIQUES
Alternance d’apports théoriques, pratiques et méthodologiques
Études de cas sur chaque situation type (environ 6 situations récurrentes)
Trame d’analyse budgétaire et patrimoniale
Support pédagogique remis au stagiaire
Évaluation diagnostique, formative et sommative
LES ATOUTS DE CETTE FORMATION
Bâtir un projet patrimonial qui correspond le mieux aux besoins du majeur et protège son patrimoine financier
