Le patrimoine financier d’un majeur sous mesure de protection doit répondre aux critères de l’article 496 du CC, certes. Connaître les caractéristique juridiques, économiques et fiscales de chaque produit de placement, … Maîtriser l’impact sur l’octroi des aides sociales. Cette formation va permettre d’adapter les placements aux contraintes spécifiques de chaque personne et de préserver le patrimoine dans les meilleures conditions.
Cette formation permet aux professionnels d’acquérir des méthodes d’analyse et d’évaluation des placements, pour bâtir un patrimoine adapté à la situation de la personne protégée.
PUBLIC
Toutes personnes en charge du patrimoine des majeurs protégés : préposés, mandataires et délégués, secrétaires, comptables. Toute personne exerçant dans le secteur tutélaire.
PRE-REQUIS
Aucune formation ou connaissance préalable n’est nécessaire
OBJECTIFS
- Décrypter les produits bancaires et financiers existants.
- Comprendre les règles qui régissent produits financiers bancaires présents dans le patrimoine du majeur.
- Connaître l’impact des revenus des placements sur l’octroi des aides sociales.
- Acquérir des méthodes d’analyse et d’évaluation des placements pour éloigner le risque de contestations ultérieures.
- Adapter le patrimoine aux besoins financiers fondamentaux de la personne protégée : budget, placements existants, projet de vie, besoins immédiats et futurs.
- Bâtir un projet patrimonial en cohérence avec chaque projet de vie et chaque spécificité.
CONTENU
- Les placements bancaires : secteur d’investissements, règles de fonctionnement, fiscalité, rendement net, impact sur les aides sociales.
Les placements financiers : Réaliser un diagnostic selon le profil familial, juridique, social, économique et financier de la personne. - Le cadre réglementaire des placements en mesure de protection
- Mise en place d’actions correctives : clôtures de comptes contre-productifs, constitution épargne de précaution en fonction des besoins, prévoir l’avenir en plaçant
- Garder trace des critères d’orientation des placements (administration fiscale, organismes financeurs, familles)
- Trame pour établir un projet patrimonial dans le cadre juridique, économique, social et fiscal le plus approprié à chaque situation personnelle
MÉTHODES ET MOYENS PÉDAGOGIQUES
Alternance d’apports théoriques, pratiques et méthodologiques
Outils digitaux : Kahoot, Outils kinésiques : Maison patrimoniale avec code couleur
Exercices issus de situations réelles uniquement
Check List remise par typologie de majeurs
Support pédagogique remis au stagiaire
Évaluation diagnostique, formative et sommative
LES ATOUTS DE CETTE FORMATION
Pour s’y repérer dans les placements bancaires et réaliser des choix efficaces pour protéger le patrimoine des majeurs et en conserver la trace
