A l’arrivée d’une nouvelle mesure, établir un diagnostic des placements bancaires, financiers, assurantiels. Au regard des aides sociales existantes ou non, de la fiscalité, des besoins actuels et futurs de la personne, « nettoyer » les placements existants et les réallouer avec discernement sur des supports appropriés. Pour réaliser un diagnostic et réadapter le patrimoine financier à la situation actuelle.

PUBLIC

Toutes personnes en charge du patrimoine des majeurs protégés : préposés, mandataires et délégués, secrétaires, comptables. Toute personne exerçant dans le secteur tutélaire.

PRE-REQUIS

La formation préalable aux volets bancaires, assurantiels et aides sociales du patrimoine des majeurs protégés est indispensable.

OBJECTIFS

  • Construire une trame d’analyse pour appréhender les aspects patrimoniaux spécifiques d’un majeur protégé selon son profil juridique, social, économique et financier
  • Écrire les critères qui permettent d’éliminer ou conserver un placement existant selon les besoins et la situation du majeur.
  • Observer les fondamentaux et structurer les placements selon les objectifs liés au projet de vie.
  • Bâtir un projet patrimonial en cohérence avec le projet de vie et les spécificités de chacun.

CONTENU

  • Liste des éléments à prendre en compte
  • Analyse des placements existants et vérification de l’adéquation à la situation
  • Éléments à « checker » pour décider de l’opportunité du placement (rendement réel, fiscalité, impact aides sociales, etc)
  • Mise en adéquation avec les éléments ci-dessus
  • Mise en œuvre des actions correctives : clôtures de comptes contre-productifs, constitution épargne de précaution adaptée, prévoir l’avenir en plaçant dans le cadre juridique, économique, social et fiscal le plus approprié (demande d’aides sociales, souscriptions contrat obsèques, assurance vie épargne handicap, …)
  • Garder trace des critères d’orientation des placements pour éloigner le risque de contestations ultérieures (administration fiscale, organismes financeurs, familles)
  • Trame d’analyse et de synthèse pour établir un projet patrimonial circonstancié

MÉTHODES ET MOYENS PÉDAGOGIQUES

Alternance d’apports théoriques, pratiques et méthodologiques
Études de cas sur chaque situation type (environ 6 situations récurrentes)
Trame d’analyse budgétaire et patrimoniale
Support pédagogique remis au stagiaire
Évaluation diagnostique, formative et sommative

LES ATOUTS DE CETTE FORMATION

Bâtir un projet patrimonial qui correspond le mieux aux besoins du majeur et protège son patrimoine financier

Durée: 1 journée soit 6 heures Le 14 novembre 2022 Le 25 mai 2023 Tarif: 195 €














Loos
14/11/2022 au 14/11/2022

Au sein de votre structure



Service Formation Continue 03 20 62 10 78
formation-continue@irtshdf.fr

intervenants :

Catherine PARY, Conseillère et Gestionnaire de patrimoine uniquement dans le secteur des Tutelle/Curatelle

demande de téléchargement

X

* champs obligatoire

demande de téléchargement

X

* champs obligatoire

Demander un devis

X
Je m'engage en formation

Nouvelle mesure, bilan patrimonial – Module 5

195 €



Bulletin d'inscription

X
Type de financement

Formation choisie

Si vous avez déposé une demande de devis en ligne, veuillez renseigner le numéro de devis.

Coordonnées du participant

Coordonnées du salarié

Coordonnées du demandeur d’emploi

Coordonnées de l’employeur

Coordonnées Pôle Emploi

Prise en charge personnel

Prise en charge employeur

Prise en charge Pôle Emploi



X Catherine PARY, Conseillère et Gestionnaire de patrimoine uniquement dans le secteur des Tutelle/Curatelle